Liste de contrôle financière pour les grands événements de vie : bébé, divorce, perte d’emploi et héritage
Ce qu’il faut vérifier et mettre à jour quand votre situation change.
6 min de lecture · Événements de vie & famille
Situations de vie: Famille & enfants
Les changements de vie créent des tâches financières. Une liste de contrôle aide.
Nouveau bébé
- Allocation de maternité et allocations pour enfants.
- Couverture décès et invalidité.
- Assurance-maladie pour l’enfant.
- Liquidités et épargneCHF 30'000 · 10 %
- PlacementsCHF 80'000 · 27 %
- Pilier 3aCHF 40'000 · 13 %
- Caisse de pension (prestations de libre passage)CHF 150'000 · 50 %
Exemple avec les valeurs par défaut. Ouvrir le calculateur →
Séparation ou divorce
Revoyez le régime matrimonial, le partage de la prévoyance, le logement et les bénéficiaires.
Perte d’emploi
Inscrivez-vous à l’office du chômage, revoyez votre budget et vérifiez la poursuite de la prévoyance et des assurances.
Héritage
Vérifiez délais et impôts. Faites le point sur votre situation avec le calculateur de fortune nette.
Essayez vous-même: Calculateur de fortune nette
Modifiez une valeur et le résultat se met à jour immédiatement. Rien de ce que vous saisissez n’est envoyé à un serveur.
Fortune netteCHF 295'000
- Total des actifs
- CHF 300'000
- Total des passifs
- CHF 5'000
- Fortune nette liquide (liquidités + placements − dettes)
- CHF 105'000
- Ratio dettes/actifs
- 1,67 %
- Liquidités et épargneCHF 30'000 · 10 %
- PlacementsCHF 80'000 · 27 %
- Pilier 3aCHF 40'000 · 13 %
- Caisse de pension (prestations de libre passage)CHF 150'000 · 50 %